Hazine ve Maliye Bakanlığı, tebliğ taslağını resmi internet sitesinde yayımladı. Buna göre finansal kuruluşlar aracılığıyla yapılan EFT, havale ve nakit işlemlerde kademeli bir raporlama sistemi başlıyor.
MASAK, bu düzenleme ile Uluslararası Kara Paranın Aklanması ile Mücadele Görev Gücü (
FATF) standartlarına uyumu artırıyor.
Yeni Düzenleme Hangi İşlemleri Kapsıyor?
MASAK'ın getirdiği yeni yükümlülükler şöyle:
- 200.000 TL – 2.000.000 TL Arası İşlemler: Transfer türü için detaylı açıklama zorunluluğu geliyor. "Bireysel ödeme" gibi genel ifadeler yeterli değil. En az 20 karakterlik bir açıklama girmek gerekiyor.
- 2.000.000 TL – 20.000.000 TL Arası İşlemler: Bu tutardaki nakit işlemler için “Nakit İşlem Beyan Formu” doldurmak zorunlu hale geliyor.
- 20.000.000 TL ve Üzeri İşlemler: Bu tutardaki işlemler için beyan formuna ek olarak, işlemin kaynağına dair bilgi ve belge sunmak gerekecek. Bağlantılı işlemlerin toplamı 20 milyon TL'yi geçtiğinde de bu kural geçerli olacak.
Kayıt Dışı Ekonomiye Sıkı Denetim Geliyor
Yeni düzenleme ile
MASAK, para transferlerini daha yakından takip edecek. Özellikle yüksek tutarlı işlemlerde fon kaynaklarının belgelenmesi, yasa dışı faaliyetlere karşı güçlü bir önlem oluşturuyor. Bu düzenleme, vergi kaçakçılığı ve kara para aklamayı önlemeyi amaçlıyor.
Tebliğ taslağı hakkındaki görüş ve önerilerinizi
18 Ağustos 2025 tarihine kadar
[email protected] adresine iletebilirsiniz.
KAYNAK: MASAK 
